قوانین اقتصادی – جرایم مالی

  • راهنمایی و اطلاعات کامل کارت بازرگانی

    علاوه بر کار‌هایی که برای انجام دادن آن‌ها داشتن کارت بازرگانی ضرورت دارد، قانونگذار مواردی را نیز بر شمرده است که برای انجام دادن آن‌ها نیازی به داشتن این کارت نیست.   تقریباً هر اقدامی در چارچوب قوانین کشور، به یک مجوز از سوی مقامات یا سازمان‌های مربوط نیاز دارد. دقیقا مثل رانندگی کردن که با داشتن گواهینامه رسمی از اداره راهنمایی و رانندگی، قانونی است و بدون آن، غیرقانونی و تخلف. برای بعضی تجارت‌ها هم به چنین گواهینامه‌ای نیاز داریم که به آن «کارت بازرگانی» گفته می‌شود. بر اساس قوانین گمرکی کشور، کارت بازرگانی مجوزی است که دارنده آن، اعم از شخص حقیقی و حقوقی، می‌تواند با داشتن آن، اقدام به تجارت در عرصه واردات و صادرات کالا کند. این تجارت از ثبت سفارش و ترخیص کالا تا واردات از مناطق آزاد، حق العمل کاری در گمرک و صادرات کالا‌های مجاز را در بر دارد. کاربرد‌های کارت بازرگانی اما…

    بیشتر بخوانید »
  • مطالبه ارز خارجی – روش اجرای حکم مطالبه ارز خارجی

    به هرنوع پولی که درکشورمبدا تحت نظارت بانک مرکزی چاپ ومنتشر نمی شود پول خارجی اطلاق می شود.متداول ترین ورایج ترین ارزهای خارجی درایران که مبادلات اقتصادی عموما دربازار بین المللی ایران اجام می شود دلارآمریکا ویوروی اتحادیه اروپا می باشد   مطالبه ارز خارجی درمبادلات بازرگانی وبانکداری بین المللی، ارز، به معنی پول رایج خارجی است. لغت سعر درفارسی به معنی ارز واستعمال پول بیگانه به کار می رود. نحوه مراودات مالی بین کشورها باتوجه به تنوع پول های تولید شده درهرکشوری که گاها قدرت پرداخت درخارج ازمرزهای آن کشور رانیز داراست، اهمیت بسایری درنظام پولی وبانکی دنیای امروز دارد. انطباق نرخ پول ملی باپول خارجی به عهده بانک مرکزی است وصرافی های مجازی که تحت نظر بانک مرکزی فعالیت می کنند. اصطلاح صرف به معنی برگرداندن است وواژه صراف به کسی اطلاق می شود که عمل تعویض ارزخارجی راباپول ملی انجام می دهد.طبق ماده62قانون آیین دادرسی دادگاههای عمومی…

    بیشتر بخوانید »
  • جرم خیانت در امانت چگونه ثابت می شود

    در قوانین کشورمان برای مباشر عمل مجرمانه و شخصی که سبب ارتکاب جرم توسط فرد دیگری شده است، مجازات‌هایی به تناسب جرم در نظر گرفته شده است، اما باید برای تعیین مرتکب جرم، نکاتی چند را در نظر گرفت.     خیانت در امانت در اصطلاح حقوقی به‌معنای استعمال، تصاحب، تلف یا مفقود کردن همراه با سوء نیت مالی است که از طرف مالک یا متصرف قانونی به کسی سپرده شده و بنا بر استرداد یا به مصرف معین رسانیدن آن بوده است. این عمل در قانون مجازات اسلامی، از سوی قانونگذار جرم محسوب شده و برای مرتکبان آن مجازات تعیین شده است و خسارت زیان‌دیده نیز باید جبران شود. مطابق ماده ۶۷۴ بخش تعزیرات قانون مجازات اسلامی مصوب سال ۱۳۷۵، «هرگاه اموال منقول یا غیرمنقول یا نوشته‌هایی از قبیل: چک، سفته، قبض و نظایر آن به عنوان اجاره یا امانت یا رهن یا برای وکالت یا هر کار با…

    بیشتر بخوانید »
  • معامله فضولی دارای چه آثار حقوقی است

      باید ببینیم عقد از چه زمانی آثار قانونی خود را خواهد داشت. ماده ۲۵۸ قانون مدنی مقرر می‌دارد «نسبت به منافع مالی که مورد معامله فضولی بوده است و نیز نسبت به منافع حاصله از عوض آن، اجازه یا رد از روز عقد مؤثر خواهد بود.» معامله فضولی، معامله‌ای است که شخص برای دیگری یا با مال دیگری، انجام دهد؛ بدون اینکه از طرف او، نماینده بوده یا اذن (اجازه) داشته باشد. کسی که بدون داشتن نمایندگی و اذن، برای دیگری معامله‌ای تشکیل می‌دهد، در اصطلاح «فضول» نامیده شده، طرف معامله او را «اصیل» و شخص دیگری را که معامله برای او یا به مال او انجام شده است، «غیر» می‌گویند. معامله فضولی ممکن است به‌صورت تملیکی یا عهدی باشد. در معامله فضولی تملیکی، شخصی مال فردی را بدون اذن مالک به دیگری می‌فروشد. معامله فضولی عهدی نیز به این معنا است که شخص به حساب فرد دیگری متعهد…

    بیشتر بخوانید »
  • مجازات قاچاق کالا و ارز مجاز و قانونی چیست

    در صورتی که کالای قاچاق موضوع ماده (۱۸) این قانون با کالای دیگر مخلوط شود و امکان تفکیک وجود نداشته باشد تمام کالا ضبط و پس از کسر جریمه های ماده مذکور و سایر هزینه های قانونی به نسبت کالای غیر قاچاق از حاصل فروش به مالک مسترد میشود.   فصل سوم از قانون مباره با قاچاق کالا و ارز به قاچاق کالا‌های مجاز، مجاز مشروط، یارانه‌ای و ارز و مجازات پیش بینی شده در قانون می پردازد. ماده ۱۸- هر شخص که مرتکب قاچاق کالا و ارز و حمل و یا نگهداری آن شود، علاوه بر ضبط کالا یا ارز، به جریمه های نقدی زیر محکوم میشود: الف- کالای مجاز: جریمه نقدی یک تا دو برابر ارزش کالا ب- کالای مجاز مشروط: جریمه نقدی معادل یک تا سه برابر ارزش کالا پ – کالای یارانه ای: جریمه نقدی معادل دو تا چهار برابر ارزش کالا ت – ارز: جریمه…

    بیشتر بخوانید »
  • اجرای محکومیت های مالی چه شرایط و مراحلی دارد

    ماده ۵۳۰- در صورت محکومیت اشخاص به جزای نقدی در مرحله بدوی، محکومٌ‌علیه می‌تواند قبل از قطعیت حکم از دادگاه صادرکننده تقاضای تقسیط کند. درخواست مذکور به منزله اسقاط حقتجدیدنظرخواهی نیست.   فصل سوم از بخش پنجم آیین دادرسی کیفری اجرای احکام کیفری و اقدامات تامینی و تربیتی، اجرای محکومیت‌های مالی را از مواد 529 الی 540 شرح می دهد. بر اساس ماده ۵۲۹ هرکس به موجب حکم قطعی دادگاه به پرداخت جزای نقدی محکوم گردد و آن را نپردازد، اموال وی بهوسیله مرجع اجرای حکم، شناسایی، توقیف و با رعایت مقررات راجع به مستثنیات دین از محل فروش آن‌ها نسبت به اجرای حکم اقدام میشود. در صورت فقدان مال یا عدم شناسایی آن، مرجع اجرای حکم میتواند با توقیف بخشی از حقوق طبق قانون اجرای احکام مدنی و یا تمام یا بخشی از سایر درآمد‌های محکومٌ‌علیه برای وصول جزای نقدی اقدام مقتضی به‌عمل آورد. در صورت تقاضای تقسیط از…

    بیشتر بخوانید »
  • توضیحاتی درباره سفته و ظهرنویسی

    برای انتقال سفته باید آن را ظهرنویسی کرد. ظهرنویسی یعنی آن که دارنده سفته مطالبی که در برگیرنده هدف او از دریافت یا انتقال  سفته است را در پشت آن می نویسد و این مطالب را با امضا تایید می کند خرید سفته کار راحتی است شاید برای همین است که خیلی ها روی آن حسابی باز نمی کنند، اما سفته را باید جدی گرفت، این سند بهادار تجاری اگر مقرراتش بدرستی رعایت شود مزایای زیادی به دنبال می آورد. اگر افراد به جای سفته، سند عادی در اختیار داشتند هرگز از این مزایا بهره مند نمی شدند، ولی با این حال مردم از مزایای سفته و تضمین های قانونی آن کمتر خبر  دارند و هنوز نیز در معاملاتشان چک را بیشتر می پسندند. سفته یک سند تعهد پرداخت است که در آن امضا کننده متعهد می شود مبلغ مندرج در آن را در زمان معین یا به محض مطالبه…

    بیشتر بخوانید »
  • انواع قرارداد پیمانکاری

    مرحله خاتمه کار: کارفرما به تقاضای پیمانکار اعضاء کمیسیون را تعیین و به پیمانکار معرفی می نماید، کمیسیون از کارها بازدید نموده و چنانچه عیب و نقصی مشاهد نکند تحویل قطعی انجام خواهد گرفت و پس از تصویب آن به پیمانکار ابلاغ می گردد.   قرارداد پیمانکاری همانند دیگر قرارداد ها از 2 طرف تشکیل می شود و درقرارداد پیمانکاری مواردی را اعلام میدارند، که این موارد در قرارداد پیمانکاری برای طرفین لازم الاتباع است. قرارداد پیمانکاری بسیار فراتر از آن چیزی است که افراد ضمن تنظیم قرارداد پیمانکاری فکر می کنند به هر حال چنانچه تمایل به داشتن اطلاعاتی در خصوص قرارداد پیمانکاری و نحوه نگارش قرارداد پیمانکاری و شناختی کامل از قرارداد پیمانکاری دارید مقاله تهیه در خصوص قرارداد پیمانکاری را مطالعه نمایید. انعقاد قرارداد از سوی پیمانکار را می توان بهترین بخش از فعالیت پیمانکاری دانست که منشأ تعهد و التزام برای کارفرما و پیمانکار می باشد.…

    بیشتر بخوانید »
  • ربا در قوانین حقوق جزای جمهوری اسلامی ایران

    اداره حقوقی قوه قضائیه نیز در این زمینه طی نظریه مشورتی شماره ۴۱۸۸/۷ – ۲۱/۵/۱۳۸۲ اشعار داشته : «با توجه به تعریف ربا در فقه و قانون تا زمانی که وجه اضافی دریافت نشود ربا محقق نمی گردد.»   مقدمه ربا اعم از آنکه داده یا گرفته شود بعلاوه بر حرمت شرعی دارای آثار سوئی بر روابط اقتصادی و تجاری است و باعث ایجاد اخلال در روابط مالی افراد یک جامعه سالم می گردد، بدین ترتیب ضروری است جهت سالم سازی فضای اقتصادی جامعه اخذ یا پرداخت هر گونه ربا یا انجام معاملات ربوی ممنوع باشد. برمبنای همین رویکرد، مقنن در ماده ۵۹۵ قانون مجازات اسلامی در مقام جرم انگاری ربا و معاملات ربوی برآمده و مقرر داشته: «هر نوع توافق بین دو یا چند نفر تحت هر قراردادی از قبیل بیع، قرض، صلح و امثال آن جنسی را با شرط اضافه با همان جنس مکیل و موزون معامله نماید…

    بیشتر بخوانید »
  • آیا امکان خرج کردن پول بیشتر از موجودی حساب وجود دارد

    از سوی دیگر، تسهیلات متعارف اعتبار در حساب جاری در بانکداری سایر کشور‌ها بر اساس قرض با بهره ارائه می‌شود که در تعارض با قانون عملیات بانکی بدون ربا و فقه اسلامی بوده و نمی‌تواند در نظام بانکی کشور به این شکل مورد استفاده قرار گیرد. بدون شک هر فعال اقتصادی ممکن است در شرایطی خاص با ریسک نقدینگی مواجه شود. به این معنی که به هر دلیل، نیاز مالی فوری، مقطعی و غیرقابل پیش‌بینی پیدا کند که لازم باشد در کوتاه‌ترین زمان ممکن برطرف شود، ولی فرصت انجام پروسه دریافت وام وجود ندارد. برای رفع این مشکل چه باید کرد؟ در راستای رفع چنین نیازی، در اکثر نظام‌های پولی دنیا، بانک‌ها برای حمایت از مشتریان معتبر، خوشنام و خوش‌حساب، اعتبار ویژه‌ای اختصاص داده و اجازه می‌دهند از حساب جاری خود بیش از موجودی برداشت کنند. در واقع مشتری می‌تواند به‌میزان موجودی حساب به‌اضافه اعتبار تخصیصی (تسهیلات) برداشت کرده و…

    بیشتر بخوانید »
دکمه بازگشت به بالا