قوانین اقتصادی – جرایم مالی
-
دریافت خسارت تاخیر تادیه چه شرایطی دارد ؟
از آنجایی که مبدأ محاسبه خسارت تأخیر، زمان درخواست طلب است، بهتر است هر چه زودتر طلب خود را از بدهکار با ارسال اظهارنامه و نظایر آن درخواست کنید تا بتوانید مبلغ بیشتری را بعنوان دیرکرد دریافت نمایید. مطابق ماده 522 قانون آیین دادرسی مدنی، طلبکار میتواند علاوه بر دریافت اصل طلب خود، بابت تأخیر بدهکار در پرداخت بدهی، از وی خسارت تأخیر تأدیه (دیرکرد) بگیرد. اما برای این کار چند شرط وجود دارد: ١- طلب از نوع وجه رایج (پول) باشد. پس برای مثال، بابت مواد شیمیایی، محصولات صنعتی، مواد غذایی و … نمی توان دیرکرد گرفت. ٢- طلبکار از بدهکار درخواست کرده باشد که طلب وی را بدهد. بهترین راه برای این کار، ارسال اظهارنامه است. همچنین تقدیم دادخواست، به منزله مطالبه طلب است. از آنجایی که مبدأ محاسبه خسارت تأخیر، زمان درخواست طلب است، بهتر است هر چه زودتر طلب خود را از بدهکار با ارسال…
بیشتر بخوانید » -
شرایط وصول طلب از محل وثیقه چگونه است ؟
وی با بیان اینکه یکی از شرایط وصول طلب از محل وثیقه یا طلب، وجود طلب از طلبکار است، عنوان کرد: شرط دوم نیز آن است که زمانی درخواست اجرای طلب، از محل وثیقه یا طلب میشود که بدهکار از پرداخت بدهی خود امتناع کند. یکی از راههای اطمینان طلبکار نسبت به بازپرداخت مطالباتش اخذ وثیقه یا رهن از بدهکار است؛ همان چیزی که بانکها در مقابل پرداخت تسهیلات با مبالغ بالا از مشتریان خود طلب میکنند تا مال غیرمنقولی را با ارزش بالاتر از تسهیلات دریافتی در رهن بانک قرار دهند تا اگر تسهیلات به موقع بازپرداخت نشد، بانک بتواند از محل رهن مذکور به طلب خود برسد. وثیقهای که از افراد گرفته میشود، بابت تضمین وصول مطالبات است. شخصی که از دیگری طلبی دارد و میخواهد مطمئن شود که مدیون به موقع طلب وی را پرداخت میکند، یک قرارداد رهن با بدهکار منعقد میکند تا به…
بیشتر بخوانید » -
جرم صدور چک بلا محل چه مجازاتی دارد ؟
چنانچه شاکی پس از صدور حکم قطعی گذشت کند، اعلام رضایت شاکی با درخواست تجدیدنظر به دادگاه تجدیدنظر ارسال میشود و این دادگاه پس از انطباق مورد با ماده ۱۲ قانون صدور چک، حکم بدوی را فسخ و مبادرت به صدور قرار موقوفی تعقیب میکند. مجازات صدور چک به میزان صادر شده در آن بستگی دارد. به طوری که اگر مبلغ چک از 5میلیون تومان بیشتر باشد تا 2 سال حبس برای صادر کننده آن در نظر گرفته شده است. مجازات صدور چک بلامحل در سه مبلغ قابل تقسیم است: ۱. اگر مبلغ چک کمتر از ۱۰ میلیون ريال باشد تا ۶ ماه حبس دارد. ۲. اگر مبلغ چک از ۱۰ میلیون تا ۵۰ میلیون ريال باشد از ۶ ماه تا ۱ سال حبس دارد. ۳. اگر مبلغ چک بیش از ۵۰ میلیون ريال باشد از ۱ تا ۲ سال حبس دارد + ممنوعیت از داشتن دسته چک به مدت…
بیشتر بخوانید » -
زمان ثبت معاملات چه نکاتی را باید در نظر بگیریم ؟
بايد بدهكار كه حقّ بر ذمّه اوست، متن قرارداد را بگويد و كاتب بنويسد، نه آنچه را بستانكار ادعا مینمايد. بدهكار، هنگام املاي قرارداد بايد خدا را در نظر بگيرد و چيزي را فروگذار نكند و تمام خصوصيّات بدهي را بگويد. تنظیم اسناد تجاری و ثبت معاملات شامل نکاتی بوده که لازم است هر فردی قبل از معامله و تجارت نسبت به آن آگاهی داشته باشد. این نکات برگرفته شده از بزرگترین آیه قرآن کریم یعنی آیه 282 سوره بقره است که شامل موضوعاتی مثل تنظیم اسناد تجارتی هستند که به شرح ذیل بیان میشود: براي حفظ اعتماد و خوشبيني به همديگر، آرامش روحي طرفين و جلوگيري از فراموشي، انكار و سوءظن، بايد بدهيها نوشته شود. مبلغ قرارداد مهم نيست، حفظ اطمينان و حقالناس مهم است. تأکید اسلام بر نوشتن در زمان جاهلیت بوده است که در کل مکه هیچ بیسوادی نبوده است و در کل جزیره العرب هم…
بیشتر بخوانید » -
دلال کیست چه وظایف و مسئولیت های طبق قانون تجارت دارد ؟
دلال باید در معامله بیطرف باشد و چنانچه دلالی را برای یک طرف انجام دهد یا اینکه از یکی از طرفین، اختیارات مخصوصی به او داده شده باشد، باید طرف دیگر معامله را مطلع سازد. ماده 338 قانون تجارت مقرر میدارد دلال در لغت به معنای میانجی بین فروشنده و خریدار و كسی كه با دریافت حقی معین، واسطه میان خریدار و فروشنده میشود، آمده است. در اصطلاح حقوق تجارت نیز دلال، كسی است كه با دریافت حق معینی واسطه بین خریدار و فروشنده میشود. به عبارت دیگر دلال كسی است كه در مقابل دریافت اجرت، واسطه انجام معاملاتی شده یا برای كسی كه میخواهد معاملاتی انجام دهد، طرف معامله پیدا میكند.در دلالی، مقررات وكالت اجرا میشود همچنین همه اقسام عملیات دلالی، تجاری محسوب میشوند. مراجعه به دلال برای انجام معامله جز در مورد معاملات بورس اجباری نیست و طرفین آزادند به واسطهها مراجعه كرده و با پرداخت…
بیشتر بخوانید » -
چگونه به دعاوی و شکایت های چک رسیدگی می شود ؟
صدور چک بلامحل به نمایندگی و وکالت از شرکت: (برخلاف برات و سفته) صادرکننده و صاحب حساب متضامناً مسؤول پرداخت میباشند. مرور زمان دعاوی راجع به اسناد تجاری پنج سال است. رسیدگی به دعاوی چک فوری و خارج از نوبت خواهد بود. چک سفید امضاء، چک مشروط و امانی، چک بابت تضمین یا تعهد و چک وعده دار و چک بدون تاریخ موارد صدور چک بلامحل هستند که قابلیت تعقیب کیفری ندارند. موارد امکان صدور دستور عدم پرداخت و اقدامات متأخر بر آن: ادعای مفقود یا سرقت شدن یا جعل چک در این صورت بانک با قید دلیل عدم پرداخت چک، گواهی عدم پرداخت صادر و به دارنده تسلیم میکند. دستور دهنده مکلف است ظرف یک هفته در مراجع کیفری طرح دعوا کرده و گواهی مخصوص به بانک ارائه دهد. بانک مکلف است تا تعیین تکلیف نهایی در مراجع قضایی یا انصراف دستور دهنده، وجه چک را در حساب…
بیشتر بخوانید » -
برای گرانفروشی کم فروشی و تقلب چه مجازات و جریمه ای وجود دارد ؟
نتیجه و به عبارت دیگر، مجازات کمفروشی و تقلب، همانند گرانفروشی است اما با این حال، قانونگذار در قانون تعزیرات حکومتی، از این دو نوع تخلف، تعاریف جداگانهای عنوان کرده است. ماده 2 قانون تعزیرات حکومتی مصوب 1367 مجمع تشخیص مصلحت نظام، گرانفروشی و مقررات مرتبط با آن را توضیح داده که در این ماده آمده است گرانفروشی، عبارت است از عرضه کالا یا خدمات به بهای بیش از نرخهای تعیینشده توسط مراجع رسمی بهطور علیالحساب یا قطعی و عدم اجرای مقررات و ضوابط قیمتگذاری و انجام هر نوع اقدامات دیگر که منجر به افزایش بهای کالا یا خدمات برای خریدار شود. دکتر مرتضی ناجی، حقوقدان و عضو هیات علمی دانشگاه آزاد اسلامی واحد تهران مرکز با بیان این مطلب، در خصوص تعزیرات گرانفروشی براساس میزان و مراتب تخلف واحدها عنوان کرد: در گرانفروشی تا مبلغ بیست هزار ریال؛ مرتبه نخست تذکر کتبی و تشکیل پرونده؛ مرتبه دوم اخطار…
بیشتر بخوانید » -
درباره ورشکستگی به تقصیر چه میدانیم ؟
ورشکسته به تقلب حالت تاجری است که دفاتر خود را مفقود نموده یا قسمتی از دارایی های خود را مخفی کرده و یا به طریق مواضعه و معاملات صوری از بین برده و هم چنین هر تاجر ورشکسته که خود را به وسیله اسناد یا صورت دارایی و قروض بطور تقلب مدیون قلمداد کند ورشکسته به تقلب است. (ماده ۵۴۹) به موجب ماده ۴۱۲ قانون تجارت، ورشکستگی تاجر یا شرکت تجاری در نتیجه توقف از تادیه وجوهی که برعهده اوست حاصل میشود. اما ورشکستگی انواع مختلفی دارد: ورشکستگی عادی: ورشکسته عادی تاجری است که از تادیه وجوهی که برعهده اوست متوقف کردد و ظرف سه روز از تاریخ وقفه، توقف خود را به دفتر دادگاه عمومی محل اقامت خود اظهار نماید. (ماده ۴۱۲ و ۴۱۳ قانون تجارت) ورشکسته به تقصیر: چنانچه اثبات گردد که مخارج شخصی یا خانه تاجر در ایام عادی به نسبت درآمد او بیشتر است، یا…
بیشتر بخوانید » -
ربا چه زمانی جرم به حساب می آید
برابر فقه و قانون تا زمانی که وجه اضافی دریافت نشود، ربا محقق نخواهد شد؛ بنابراین صرف توافق به اینکه شخصی وجهی را در قبال وجه اضافی به کسی بدهد، این عمل جرم نبوده و ربا نیست ملاک اخذ وجه است. مقررات ماده ۵۹۵ قانون مجازات اسلامب حاکی است که عنصر ماده بزه ربا ممکن است به سه طریق محقق شود: ۱) پرداخت ربا ۲) دریافت ربا ۳) وساطت یا معاونت در عملیات ربوی از میان عناصر مادی مذکور، دریافت و پرداخت ربا دارای اجزائی است که عبارتند از: ▪ توافق یا تراضی طرفین ۱) شرط مازاد ۲) قبض و اقباض مازاد. بدین ترتیب چنانچه توافق طرفین فاقد یکی از اجزاء مذکور در فوق باشد، عمل ارتکابی از عنوان ربا خارج و مشمول مقررات ماده ۵۹۵ نخواهد بود. برابر فقه و قانون تا زمانی که وجه اضافی دریافت نشود، ربا محقق نخواهد شد؛ بنابراین صرف توافق به اینکه شخصی…
بیشتر بخوانید » -
آیا ازاد شدن متهم در زمان رسیدگی به پرونده یعنی بیگناهی او
با سلام و خسته نباشید. یک سال پیش یک باند کلاهبرداری از ما جنس خرید و پولمون را نداد و نتونستیم پیداشون کنیم. همون موقع شکایت کردیم و دیدم مشابه ما زیادند. امسال دستگیر شدن و اعترافم کردن. آیا اگر متهمی که مرتکب جرمی شده، آزاد شودف به معنای تبرئه اوست و در حق شاکیان ظلم شده است؟ این پرسشی است که کارشناسان وکیلآنلاین به آن پاسخ دادهاند. به گزارش مجله اینترنتی قانون ، پرسش مخاطب مجله اینترنتی قانون درباره آزاد شدن متهم در جریان رسیدگی به پرونده، این است: با سلام و خسته نباشید. یک سال پیش یک باند کلاهبرداری از ما جنس خرید و پولمون را نداد و نتونستیم پیداشون کنیم. همون موقع شکایت کردیم و دیدم مشابه ما زیادند. امسال دستگیر شدن و اعترافم کردن. دردادگاه قرارشد که رضایت شاکیان را بگیره؛ اما الان میگه که به جای پولتون، زمین میدم بهتون. بعداز چند روزم گفت…
بیشتر بخوانید »